充话费也会成为洗钱帮凶？还有两个更大的帮凶

国王长了驴耳朵

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4月24日，中国电信官方微博发了一个视频《警惕慢充话费背后的洗钱套路》。

几个月前，就有网友和我反映过，因为慢充被运营商停机，到营业厅填写反诈承诺书后才复通。

中国电信小视频中举的例子是70元充100元话费，这“让利”幅度很大。实际上，在淘宝、拼多多，都曾出现过第三方“优惠慢充”，近期抖音等上的充值小视频也不少。其优惠幅度远没有小视频说的那么大，最大的优惠也这有94折、95折的样子。

这种账号一般平时不活跃，只等到月末搞几天，且不少提供充值服务的账号还向平台支付了推广费，否则其信息也不会被那么多网民看到。

94折，是电信运营商也不会提供的优惠，也就是说，这些提供优惠充值服务的账号，本身充值就是赔钱的，还要向平台支付推广费用。那么多人这么积极提供这个服务，背后肯定有猫腻。

按中国电信小视频的说法，这种超级优惠充值服务是“洗钱”行为，平台把你充值的钱转到赌博平台，几天后（或几小时后），再用赌博的钱给你充值，这样不合法的钱就洗白了。提供充值服务的是在洗钱，而优惠充值的运营商用户成了“洗钱帮凶”。

不法分子利用资金过手的“时间窗”，实现了帮赌博团伙洗钱的目的。运营商用户因为利用这种优惠的充值服务，成为了“洗钱帮凶”。这说法貌似合理。

但如果仔细理顺资金信息流以及转移链条，你就会发现，充值用户只是一个小“帮凶”，且没充足的理由认为，充值用户知道这是在帮人“洗钱”。此外，还有两个更大的帮凶，一是提供充值宣传以及支付服务的电商平台，它们有能力筛出洗钱的团伙，或停止为其服务，或报警；另一个是运营商，运营商也有技术手段发现可疑的充值渠道，并中断其充值服务。

与“占小便宜”充值的用户相比，电商平台、电信运营商是更大的洗钱帮凶，它们更有能力发现可疑的坏人、违规的店家，终止洗钱服务，甚至协助警方抓获洗钱犯罪团伙。

如果一个充值账号已经安全存在了几年，即使是93折优惠，用户怎么分辨它是不是坏人呢？